Asset Allocation mit ETFs
« Argument II: Aktive Fonds und ihre Benchmark Versteckte Gefahr: Kontrahentenrisiko und Anderes im Kleingedruckten »Indexfonds ermöglichen den Einstieg in verschiedenste Märkte und können zur Abbildung der großen Leitindizes ebenso genutzt werden wie zur Partizipation an bestimmten Regionen, Branchen oder Themen. Die Angebotsvielfalt ermöglicht es Investoren, ein ausschließlich aus ETFs bestehendes Portfolio professionell zu diversifizieren. Offensive Ausrichtungen lassen sich dabei ebenso realisieren wie defensive.
Ein ausgewogenes Portfolio kann so beispielsweise zur Hälfte aus Aktien-ETFs bestehen, wobei der Schwerpunkt auf europäischen und nordamerikanischen Standardwerten liegt und BRIC-Märkte beigemischt werden. Weitere 30 Prozent werden in einer derartigen Ausrichtung in Renten-ETFs investiert, wobei der Fokus hier auf Staatsanleihen bester Bonität mit unterschiedlicher Laufzeit liegen sollte.
Zehn Prozent der zur Verfügung stehenden Mittel können in Rohstoff-ETFs angelegt werden, wobei hier auf eine Indexzusammensetzung geachtet werden sollte, die Edelmetalle, fossile Brennstoffe und Agrarprodukte ähnlich stark gewichtet. Die Beimischung von Rohstoffen trägt zum einen zur besseren Diversifikation und damit zu einer geringeren Abhängigkeit von den Aktien- und Rentenmärkten und zum anderen zu einer Absicherung gegen Inflation bei.
Die verbleibenden zehn Prozent der Anlagemittel können in einem Geldmarkt-ETF unterhalten werden, der eine sichere Verzinsung ohne Kursrisiken und eine ständige Verfügbarkeit der Anlagemittel kombiniert. Eine solche Cash-Position sichert im Bedarfsfall Liquidität und stabilisiert das Portfolio zusätzlich. Andere Zusammensetzungen, beispielsweise mit einem deutlich stärker auf Wachstum ausgelegten Schwerpunkt, sind ebenso einfach möglich.
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